ハイリスク=ハイリターン。これ嘘です。

資金管理

こんにちは!
前職奴隷トレーダーのよっしゃ〜です。

 

さてさて
今回のフォロワーさんのお悩みは

投資の世界ではハイリターンを得るには
ハイリスクが必要なのですか?

 

FXに限らずですが
投資の世界にいると必ず耳に入るのが
「ハイリスク・ローリターン」ですよね。

でもこれって本当に正しいのか?

 

お金持ちの方はみんなほんとに
「ハイリスク」の博打のような人生を
偶然くくり抜けてきた結果なのか?

 

そんな素朴な疑問について
考えていきます。

 

【この記事を読むメリット】
投資の世界で生き残るために必要な
「正しい投資」を理解できる。

 

 

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ハイリスク=ハイリターン。これ嘘です。

 

投資となると
まず多くの方が信じているのが

「ハイリスク・ハイリターン」

だと思います。

 

つまり
「しっかりリスクをとらないと
リターンは得られないよ」って意味です。

 

今回は大衆を「負けさせる」ために
仕掛ける側が作り出した「嘘」だということを
論理的に詳しく解説していきます。

 

 

【本記事の内容】
・「ポジションサイジング」の重要性
・リスクコントロールが利益を生む。
・「乗数」で暴かれる嘘。

 

 

「ポジションサイジング」の重要性

 

損失額を「2%以内」に設定する。

 

これはこれまでの記事でも
よく何度も言ってることです。

 

FX用語でいえばこれは
「ポジションサイジング」と言われ
投資心理学的にも嘘ではなく
「2%以内」がベストだと言われてます。

 

つまりこの
「リスクをコントルールするための指標」
であるポジションサイジングを
しっかりと理解しているかどうかが

その人が稼いでるか否かの
相関・因果関係が強いんです。

 

 

例えば、
100万円運用してる人なら

ポジションのサイズは
最初は1ドル=100円と仮定して

 

ドル円で損失が100PIPS、
利益確定は200PIPSあたりを見てる人なら
2万通過になりますよね。

 

それで仮に2万通過で張って
100PIPS逆行で損切りです。
という判断になります。

 

これで残りのお金は98万円です。

 

じゃあ次また
同じトレードをするならば?ですが

98万円の2%で
損失が収まるようにすべきなので
通貨は2万通過ではなく

 

1万9600通過でやらないといけない
となりますよね。

 

つまり
「ポジションサイジング」
ってう考えからすると

 

これを理解できていない人は100万円運用だと
最初の2万通貨で取引してず~~と2万通貨で
取引を続けてしまうわけです。

 

 

 

リスクコントロールが利益を生む。

ここまでポジションサイジングだと
まず投資心理学的に考えだされた
損失額「2%」という数字。

 

この数字に従って
例えば50回トレードをするとします。

 

「50連敗した場合」

「50連勝した場合」

 

 

まず50連敗した場合でれば
毎回「2%」減るわけだから

 

100万円運用の人なら
100×(0.98倍の50乗)が
50連敗した後の資産量です。

 

「36万円」になってしまいます。

 

ただここで重要な事実が

「死んでない(全資金を失ってない)」わけです。

 

50連敗しても36万円残ってます。

これは64万円の損失を出した
ということになります。

 

 

一方、

50連勝した場合はどうか?

公平に損失1:利益1と考えて
利益が出たら「2%」増えるので
100×(1.02倍の50乗)です。

 

となると「269万円」となります。

 

最初100万円なのに
2%の利益確定を50連続した場合だと
169万円増えるってことです。

(もちろんほんとは手数料などありますが
今回はめんどくさいの含んでいません)

 

どうですか?

 

これが「ポジションサイジング」です。

 

損失は50連敗しても
ポジションサイジングしていれば
「64万円」の損失になるのに

 

利益は50連勝したら
「169万円」増えてしまうわけです。

 

このように実は
「ポジションサイジング」っていう
乗数計算が連続するともうそこで

 

「ハイリスク・ハイリターン」とか

「ローリスク・ローリターン」の

公式が崩れているわけです。

 

 

 

「乗数」で暴かれる嘘。

 

これは「乗数」の性質でなんですが
永遠に「0」にがなりません。

 

0.98×0.98×0.98×・・・
ってのが仮に100回繰り返されても

0.13くらいだから
100万円の資金の人ならば
100連敗しても13万円は残るわけです。

 

けど逆に、
1以上の数が何度もかけられると
すごい数字になるわけです。

 

仮に100連勝したら
資金は7倍になります。

 

かなり極端な例ではありますが
実のところこの「ポジションサイジング」
ってのをわかっていれば

 

最初から
「ローリスクミドルリターン」
土台に乗っかることができるんです。

 

つまり
「ハイリスク・ハイリターン」や
「ローリスク・ローリターン」は嘘です。

 

 

 

《今回のまとめ》

ハイリスク=ハイリターン。これ嘘です。

 

投資というのはそもそも複利の力で
「長期的」にゆっくりと少しずつ
リターンを得ていくものなので

 

短期的に爆益を求める
「ハイリスク・ハイリターン」は
投資とは呼べません。

 

それはただの博打です。

 

正しくはリスクを許容範囲内の
「ローリスク」にした上で
「ミドルリターン」を得るという認識です。

 

目先の利益に弄ばれず
「長期的のリターン」を追い求めて
確実にリスクを抑えて投資をしましょう!

 

それではまた。

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